OBLIGACIONES TF 0,5% OT31 EUR
ES0000012I32
SECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 86,11
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,56%
- Rentowność netto
- 3,13%
- Wykup
- 31.10.2031
- 5 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 518,64 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 579,09 €
- Rentowność netto
- 3,14%
- Rentowność brutto
- 3,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 86,11
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 472,10 €
- Narosłe odsetki brutto
- 53,19 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -6,65 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 518,64 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,56% | 3,14% | 3,49% |
| Zmodyfikowane duration | 4,78 | 4,80 | 4,79 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 330,00 €
- Podatek od kuponów
- -41,28 €
- Wykup nominału
- 11 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 527,90 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -190,99 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 579,09 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 472,10 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -53,19 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 6,65 € |
| 31.10.2026 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2026 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2027 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2027 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2028 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2028 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2029 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2029 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2030 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2030 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2031 | Kupon brutto | 55,00 € |
| 31.10.2031 | Podatek od kuponu | -6,88 € |
| 31.10.2031 | Wykup nominału | 11 000,00 € |
| 31.10.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -190,99 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 579,09 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 336,65 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 757,56 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 579,09 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.