OBLIGACIONESEI 2.05% NOV39 EUR

ES0000012M69HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT

Ostatnia cena
100,11
z 14.10.2026
Rentowność brutto
2,04%
Rentowność netto
1,78%
Wykup
30.11.2039
13 l 1 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 100,11 z 14.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 152,76 €
Zysk netto przy wykupie
2 107,40 €
Rentowność netto
1,78%
Rentowność brutto
2,04%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
100,11
Wartość nominalna
9 000
Wartość po cenie czystej
9 009,90 €
Narosłe odsetki brutto
163,27 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-20,41 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 152,76 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna2,04%1,78%1,78%
Zmodyfikowane duration11,2111,2711,27

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
2 583,00 €
Podatek od kuponów
-322,84 €
Wykup nominału
9 000,00 €
Strata kapitałowa
-9,90 €
Podatek od zysku kapitałowego
-0,00 €
Zysk netto przy wykupie
2 107,40 €

Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-9 009,90 €
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-163,27 €
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek20,41 €
30.11.2026Kupon brutto184,50 €
30.11.2026Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2027Kupon brutto184,50 €
30.11.2027Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2028Kupon brutto184,50 €
30.11.2028Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2029Kupon brutto184,50 €
30.11.2029Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2030Kupon brutto184,50 €
30.11.2030Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2031Kupon brutto184,50 €
30.11.2031Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2032Kupon brutto184,50 €
30.11.2032Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2033Kupon brutto184,50 €
30.11.2033Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2034Kupon brutto184,50 €
30.11.2034Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2035Kupon brutto184,50 €
30.11.2035Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2036Kupon brutto184,50 €
30.11.2036Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2037Kupon brutto184,50 €
30.11.2037Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2038Kupon brutto184,50 €
30.11.2038Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2039Kupon brutto184,50 €
30.11.2039Podatek od kuponu-23,06 €
30.11.2039Wykup nominału9 000,00 €
Zysk netto przy wykupie2 107,40 €

To suma wszystkich operacji: 11 603,41 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 496,01 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 107,40 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.