OBLIGACIONES FX 3.5% JAN41 EUR

ES0000012O75HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweMOT

Ostatnia cena
91,01
z 13.10.2026
Rentowność brutto
4,36%
Rentowność netto
3,83%
Wykup
31.01.2041
14 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 91,01 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 319,99 €
Zysk netto przy wykupie
5 161,38 €
Rentowność netto
3,83%
Rentowność brutto
4,35%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
91,01
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
9 101,00 €
Narosłe odsetki brutto
250,27 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-31,28 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 319,99 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,35%3,83%3,89%
Zmodyfikowane duration10,5710,7310,71

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
5 250,00 €
Podatek od kuponów
-656,25 €
Wykup nominału
10 000,00 €
Zysk kapitałowy
899,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-112,38 €
Zysk netto przy wykupie
5 161,38 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-9 101,00 €
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-250,27 €
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek31,28 €
31.01.2027Kupon brutto350,00 €
31.01.2027Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2028Kupon brutto350,00 €
31.01.2028Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2029Kupon brutto350,00 €
31.01.2029Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2030Kupon brutto350,00 €
31.01.2030Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2031Kupon brutto350,00 €
31.01.2031Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2032Kupon brutto350,00 €
31.01.2032Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2033Kupon brutto350,00 €
31.01.2033Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2034Kupon brutto350,00 €
31.01.2034Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2035Kupon brutto350,00 €
31.01.2035Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2036Kupon brutto350,00 €
31.01.2036Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2037Kupon brutto350,00 €
31.01.2037Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2038Kupon brutto350,00 €
31.01.2038Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2039Kupon brutto350,00 €
31.01.2039Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2040Kupon brutto350,00 €
31.01.2040Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2041Kupon brutto350,00 €
31.01.2041Podatek od kuponu-43,75 €
31.01.2041Wykup nominału10 000,00 €
31.01.2041Podatek od zysku kapitałowego-112,38 €
Zysk netto przy wykupie5 161,38 €

To suma wszystkich operacji: 15 281,28 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 119,90 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 161,38 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.