OBLIGACIONES FX 3.95% OCT56 EUR

ES0000012R56HiszpaniaSECRETARÍA GENERAL DEL TESORO Y FINANCIACIÓN INTERNACIONALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
89,81
z 13.10.2026
Rentowność brutto
4,58%
Rentowność netto
4,02%
Wykup
31.10.2056
30 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 89,81 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 315,26 €
Zysk netto przy wykupie
11 271,58 €
Rentowność netto
4,02%
Rentowność brutto
4,58%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
89,81
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
8 981,00 €
Narosłe odsetki brutto
382,01 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-47,75 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 315,26 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna4,58%4,02%4,05%
Zmodyfikowane duration15,9816,6916,65

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
12 245,00 €
Podatek od kuponów
-1 530,78 €
Wykup nominału
10 000,00 €
Zysk kapitałowy
1 019,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-127,38 €
Zysk netto przy wykupie
11 271,58 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-8 981,00 €
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-382,01 €
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek47,75 €
31.10.2026Kupon brutto395,00 €
31.10.2026Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2027Kupon brutto395,00 €
31.10.2027Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2028Kupon brutto395,00 €
31.10.2028Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2029Kupon brutto395,00 €
31.10.2029Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2030Kupon brutto395,00 €
31.10.2030Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2031Kupon brutto395,00 €
31.10.2031Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2032Kupon brutto395,00 €
31.10.2032Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2033Kupon brutto395,00 €
31.10.2033Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2034Kupon brutto395,00 €
31.10.2034Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2035Kupon brutto395,00 €
31.10.2035Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2036Kupon brutto395,00 €
31.10.2036Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2037Kupon brutto395,00 €
31.10.2037Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2038Kupon brutto395,00 €
31.10.2038Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2039Kupon brutto395,00 €
31.10.2039Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2040Kupon brutto395,00 €
31.10.2040Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2041Kupon brutto395,00 €
31.10.2041Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2042Kupon brutto395,00 €
31.10.2042Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2043Kupon brutto395,00 €
31.10.2043Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2044Kupon brutto395,00 €
31.10.2044Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2045Kupon brutto395,00 €
31.10.2045Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2046Kupon brutto395,00 €
31.10.2046Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2047Kupon brutto395,00 €
31.10.2047Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2048Kupon brutto395,00 €
31.10.2048Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2049Kupon brutto395,00 €
31.10.2049Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2050Kupon brutto395,00 €
31.10.2050Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2051Kupon brutto395,00 €
31.10.2051Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2052Kupon brutto395,00 €
31.10.2052Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2053Kupon brutto395,00 €
31.10.2053Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2054Kupon brutto395,00 €
31.10.2054Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2055Kupon brutto395,00 €
31.10.2055Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2056Kupon brutto395,00 €
31.10.2056Podatek od kuponu-49,38 €
31.10.2056Wykup nominału10 000,00 €
31.10.2056Podatek od zysku kapitałowego-127,38 €
Zysk netto przy wykupie11 271,58 €

To suma wszystkich operacji: 22 292,75 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 021,17 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 11 271,58 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.