EU NEXT GEN GREEN BOND TF 1,25% FB43 EUR
EU000A3K4DG1European UnionPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 64,08
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,38%
- Rentowność netto
- 3,91%
- Wykup
- 04.02.2043
- 16 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 727,52 €
- Zysk netto przy wykupie
- 7 388,00 €
- Rentowność netto
- 3,91%
- Rentowność brutto
- 4,38%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 64,08
- Wartość nominalna
- 15 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 612,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 132,02 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -16,50 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 727,52 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,38% | 3,91% | 4,17% |
| Zmodyfikowane duration | 13,60 | 13,74 | 13,66 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 187,50 €
- Podatek od kuponów
- -398,48 €
- Wykup nominału
- 15 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 5 388,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -673,50 €
- Zysk netto przy wykupie
- 7 388,00 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 612,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -132,02 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 16,50 € |
| 04.02.2027 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2027 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2028 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2028 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2029 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2029 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2030 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2030 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2031 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2031 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2032 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2032 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2033 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2033 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2034 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2034 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2035 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2035 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2036 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2036 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2037 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2037 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2038 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2038 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2039 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2039 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2040 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2040 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2041 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2041 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2042 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2042 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2043 | Kupon brutto | 187,50 € |
| 04.02.2043 | Podatek od kuponu | -23,44 € |
| 04.02.2043 | Wykup nominału | 15 000,00 € |
| 04.02.2043 | Podatek od zysku kapitałowego | -673,50 € |
| Zysk netto przy wykupie | 7 388,00 € | |
To suma wszystkich operacji: 18 204,00 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 816,00 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 7 388,00 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.