EU NEXT GEN TF 3,375% NV42 EUR
EU000A3K4DV0European UnionPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 88,60
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,38%
- Rentowność netto
- 3,85%
- Wykup
- 04.11.2042
- 16 l 1 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 142,37 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 735,40 €
- Rentowność netto
- 3,85%
- Rentowność brutto
- 4,38%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 88,60
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 860,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 322,71 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -40,34 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 142,37 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,38% | 3,85% | 3,92% |
| Zmodyfikowane duration | 11,47 | 11,67 | 11,65 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 5 737,50 €
- Podatek od kuponów
- -717,23 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 140,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -142,50 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 735,40 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 860,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -322,71 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 40,34 € |
| 04.11.2026 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2026 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2027 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2027 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2028 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2028 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2029 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2029 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2030 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2030 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2031 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2031 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2032 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2032 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2033 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2033 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2034 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2034 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2035 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2035 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2036 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2036 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2037 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2037 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2038 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2038 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2039 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2039 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2040 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2040 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2041 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2041 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2042 | Kupon brutto | 337,50 € |
| 04.11.2042 | Podatek od kuponu | -42,19 € |
| 04.11.2042 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 04.11.2042 | Podatek od zysku kapitałowego | -142,50 € |
| Zysk netto przy wykupie | 5 735,40 € | |
To suma wszystkich operacji: 15 777,84 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 042,44 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 735,40 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.