EU MFA TF 3% MZ53 EUR
EU000A3K4DY4European UnionPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 76,10
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,58%
- Rentowność netto
- 4,05%
- Wykup
- 04.03.2053
- 26 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 329,63 €
- Zysk netto przy wykupie
- 10 816,87 €
- Rentowność netto
- 4,05%
- Rentowność brutto
- 4,57%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 76,10
- Wartość nominalna
- 12 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 132,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 225,86 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -28,23 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 329,63 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,57% | 4,05% | 4,13% |
| Zmodyfikowane duration | 16,16 | 16,69 | 16,61 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 9 720,00 €
- Podatek od kuponów
- -1 215,00 €
- Wykup nominału
- 12 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 2 868,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -358,50 €
- Zysk netto przy wykupie
- 10 816,87 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 132,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -225,86 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 28,23 € |
| 04.03.2027 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2027 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2028 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2028 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2029 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2029 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2030 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2030 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2031 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2031 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2032 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2032 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2033 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2033 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2034 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2034 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2035 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2035 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2036 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2036 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2037 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2037 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2038 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2038 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2039 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2039 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2040 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2040 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2041 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2041 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2042 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2042 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2043 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2043 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2044 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2044 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2045 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2045 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2046 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2046 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2047 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2047 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2048 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2048 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2049 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2049 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2050 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2050 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2051 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2051 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2052 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2052 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2053 | Kupon brutto | 360,00 € |
| 04.03.2053 | Podatek od kuponu | -45,00 € |
| 04.03.2053 | Wykup nominału | 12 000,00 € |
| 04.03.2053 | Podatek od zysku kapitałowego | -358,50 € |
| Zysk netto przy wykupie | 10 816,87 € | |
To suma wszystkich operacji: 21 748,23 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 931,36 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 10 816,87 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.