EU NEXT GEN FX 2.875% DEC27 EUR
EU000A3K4EW6European UnionPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 99,80
- z 16.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,05%
- Rentowność netto
- 2,67%
- Wykup
- 06.12.2027
- 1 l 2 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 179,25 €
- Zysk netto przy wykupie
- 271,32 €
- Rentowność netto
- 2,67%
- Rentowność brutto
- 3,05%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,80
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 982,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 225,43 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -28,18 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 179,25 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,05% | 2,67% | 2,69% |
| Zmodyfikowane duration | 1,07 | 1,07 | 1,07 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 517,50 €
- Podatek od kuponów
- -64,68 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 18,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -2,25 €
- Zysk netto przy wykupie
- 271,32 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -8 982,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -225,43 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 28,18 € |
| 06.12.2026 | Kupon brutto | 258,75 € |
| 06.12.2026 | Podatek od kuponu | -32,34 € |
| 06.12.2027 | Kupon brutto | 258,75 € |
| 06.12.2027 | Podatek od kuponu | -32,34 € |
| 06.12.2027 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| 06.12.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -2,25 € |
| Zysk netto przy wykupie | 271,32 € | |
To suma wszystkich operacji: 9 545,68 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 274,36 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 271,32 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.