BEI SUSTAINABLE FX 4.125% JUL30 NOK
EU000A3L6Q18European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 97,93
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,73%
- Rentowność netto
- 4,14%
- Wykup
- 29.07.2030
- 3 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w NOK, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 875,07 NOK
- Zysk netto przy wykupie
- 1 542,81 NOK
- Rentowność netto
- 4,14%
- Rentowność brutto
- 4,73%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 97,93
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 793,00 NOK
- Narosłe odsetki brutto
- 93,80 NOK
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -11,73 NOK
- Prowizje
- 0,00 NOK
- Kwota rozliczenia
- 9 875,07 NOK
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,73% | 4,14% | 4,21% |
| Zmodyfikowane duration | 3,38 | 3,40 | 3,40 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 650,00 NOK
- Podatek od kuponów
- -206,24 NOK
- Wykup nominału
- 10 000,00 NOK
- Zysk kapitałowy
- 207,00 NOK
- Podatek od zysku kapitałowego
- -25,88 NOK
- Zysk netto przy wykupie
- 1 542,81 NOK
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 793,00 NOK |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -93,80 NOK |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 11,73 NOK |
| 29.07.2027 | Kupon brutto | 412,50 NOK |
| 29.07.2027 | Podatek od kuponu | -51,56 NOK |
| 29.07.2028 | Kupon brutto | 412,50 NOK |
| 29.07.2028 | Podatek od kuponu | -51,56 NOK |
| 29.07.2029 | Kupon brutto | 412,50 NOK |
| 29.07.2029 | Podatek od kuponu | -51,56 NOK |
| 29.07.2030 | Kupon brutto | 412,50 NOK |
| 29.07.2030 | Podatek od kuponu | -51,56 NOK |
| 29.07.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 NOK |
| 29.07.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -25,88 NOK |
| Zysk netto przy wykupie | 1 542,81 NOK | |
To suma wszystkich operacji: 11 661,73 NOK otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 118,92 NOK zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 542,81 NOK. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.