BEI FX 4.25% OCT30 GBP
EU000A3L6Q75European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 97,02
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,09%
- Rentowność netto
- 4,46%
- Wykup
- 22.10.2030
- 4 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 063,74 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 1 576,18 GBP
- Rentowność netto
- 4,46%
- Rentowność brutto
- 5,09%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 97,02
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 731,80 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 379,36 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -47,42 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 063,74 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,09% | 4,46% | 4,55% |
| Zmodyfikowane duration | 3,44 | 3,46 | 3,46 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 912,50 GBP
- Podatek od kuponów
- -239,05 GBP
- Wykup nominału
- 9 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 268,20 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -33,53 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 1 576,18 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 731,80 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -379,36 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 47,42 GBP |
| 22.10.2026 | Kupon brutto | 382,50 GBP |
| 22.10.2026 | Podatek od kuponu | -47,81 GBP |
| 22.10.2027 | Kupon brutto | 382,50 GBP |
| 22.10.2027 | Podatek od kuponu | -47,81 GBP |
| 22.10.2028 | Kupon brutto | 382,50 GBP |
| 22.10.2028 | Podatek od kuponu | -47,81 GBP |
| 22.10.2029 | Kupon brutto | 382,50 GBP |
| 22.10.2029 | Podatek od kuponu | -47,81 GBP |
| 22.10.2030 | Kupon brutto | 382,50 GBP |
| 22.10.2030 | Podatek od kuponu | -47,81 GBP |
| 22.10.2030 | Wykup nominału | 9 000,00 GBP |
| 22.10.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -33,53 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 1 576,18 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 10 959,92 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 383,74 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 576,18 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.