BEI SUSTAINABLE FX 3.625% JAN32 GBP
EU000A3LSRN2European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 93,79
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,00%
- Rentowność netto
- 4,39%
- Wykup
- 12.01.2032
- 5 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 622,32 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 2 203,19 GBP
- Rentowność netto
- 4,39%
- Rentowność brutto
- 5,00%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 93,79
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 379,00 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 278,08 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -34,76 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 622,32 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,00% | 4,39% | 4,53% |
| Zmodyfikowane duration | 4,49 | 4,52 | 4,52 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 175,00 GBP
- Podatek od kuponów
- -271,86 GBP
- Wykup nominału
- 10 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 621,00 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -77,63 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 2 203,19 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 379,00 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -278,08 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 34,76 GBP |
| 12.01.2027 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2027 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2028 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2028 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2029 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2029 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2030 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2030 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2031 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2031 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2032 | Kupon brutto | 362,50 GBP |
| 12.01.2032 | Podatek od kuponu | -45,31 GBP |
| 12.01.2032 | Wykup nominału | 10 000,00 GBP |
| 12.01.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -77,63 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 2 203,19 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 12 209,76 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 006,57 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 203,19 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.