BEI GREEN FX 3.625% JUL29 NOK
EU000A3LTF25European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 98,70
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,13%
- Rentowność netto
- 3,61%
- Wykup
- 23.07.2029
- 2 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w NOK, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 946,47 NOK
- Zysk netto przy wykupie
- 988,85 NOK
- Rentowność netto
- 3,61%
- Rentowność brutto
- 4,12%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,70
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 870,00 NOK
- Narosłe odsetki brutto
- 87,40 NOK
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -10,93 NOK
- Prowizje
- 0,00 NOK
- Kwota rozliczenia
- 9 946,47 NOK
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,12% | 3,61% | 3,67% |
| Zmodyfikowane duration | 2,55 | 2,57 | 2,56 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 087,50 NOK
- Podatek od kuponów
- -135,93 NOK
- Wykup nominału
- 10 000,00 NOK
- Zysk kapitałowy
- 130,00 NOK
- Podatek od zysku kapitałowego
- -16,25 NOK
- Zysk netto przy wykupie
- 988,85 NOK
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 870,00 NOK |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -87,40 NOK |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 10,93 NOK |
| 23.07.2027 | Kupon brutto | 362,50 NOK |
| 23.07.2027 | Podatek od kuponu | -45,31 NOK |
| 23.07.2028 | Kupon brutto | 362,50 NOK |
| 23.07.2028 | Podatek od kuponu | -45,31 NOK |
| 23.07.2029 | Kupon brutto | 362,50 NOK |
| 23.07.2029 | Podatek od kuponu | -45,31 NOK |
| 23.07.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 NOK |
| 23.07.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -16,25 NOK |
| Zysk netto przy wykupie | 988,85 NOK | |
To suma wszystkich operacji: 11 098,43 NOK otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 109,58 NOK zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 988,85 NOK. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.