BEI FX 5.25% JAN31 PLN
EU000A3LUC58European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 98,80
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,57%
- Rentowność netto
- 4,87%
- Wykup
- 24.01.2031
- 4 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w PLN, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 195,56 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 1 858,14 zł
- Rentowność netto
- 4,87%
- Rentowność brutto
- 5,56%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,80
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 892,00 zł
- Narosłe odsetki brutto
- 346,93 zł
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -43,37 zł
- Prowizje
- 0,00 zł
- Kwota rozliczenia
- 9 195,56 zł
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,56% | 4,87% | 4,90% |
| Zmodyfikowane duration | 3,59 | 3,62 | 3,62 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 362,50 zł
- Podatek od kuponów
- -295,30 zł
- Wykup nominału
- 9 000,00 zł
- Zysk kapitałowy
- 108,00 zł
- Podatek od zysku kapitałowego
- -13,50 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 1 858,14 zł
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 892,00 zł |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -346,93 zł |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 43,37 zł |
| 24.01.2027 | Kupon brutto | 472,50 zł |
| 24.01.2027 | Podatek od kuponu | -59,06 zł |
| 24.01.2028 | Kupon brutto | 472,50 zł |
| 24.01.2028 | Podatek od kuponu | -59,06 zł |
| 24.01.2029 | Kupon brutto | 472,50 zł |
| 24.01.2029 | Podatek od kuponu | -59,06 zł |
| 24.01.2030 | Kupon brutto | 472,50 zł |
| 24.01.2030 | Podatek od kuponu | -59,06 zł |
| 24.01.2031 | Kupon brutto | 472,50 zł |
| 24.01.2031 | Podatek od kuponu | -59,06 zł |
| 24.01.2031 | Wykup nominału | 9 000,00 zł |
| 24.01.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -13,50 zł |
| Zysk netto przy wykupie | 1 858,14 zł | |
To suma wszystkich operacji: 11 405,87 zł otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 547,73 zł zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 858,14 zł. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.