BEI FX 4% FEB29 GBP
EU000A3LUMF5European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 98,09
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,88%
- Rentowność netto
- 4,27%
- Wykup
- 15.02.2029
- 2 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w GBP, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 040,40 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 883,11 GBP
- Rentowność netto
- 4,27%
- Rentowność brutto
- 4,87%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,09
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 828,10 GBP
- Narosłe odsetki brutto
- 242,63 GBP
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -30,33 GBP
- Prowizje
- 0,00 GBP
- Kwota rozliczenia
- 9 040,40 GBP
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,87% | 4,27% | 4,37% |
| Zmodyfikowane duration | 2,11 | 2,12 | 2,12 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 080,00 GBP
- Podatek od kuponów
- -135,00 GBP
- Wykup nominału
- 9 000,00 GBP
- Zysk kapitałowy
- 171,90 GBP
- Podatek od zysku kapitałowego
- -21,49 GBP
- Zysk netto przy wykupie
- 883,11 GBP
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 828,10 GBP |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -242,63 GBP |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 30,33 GBP |
| 15.02.2027 | Kupon brutto | 360,00 GBP |
| 15.02.2027 | Podatek od kuponu | -45,00 GBP |
| 15.02.2028 | Kupon brutto | 360,00 GBP |
| 15.02.2028 | Podatek od kuponu | -45,00 GBP |
| 15.02.2029 | Kupon brutto | 360,00 GBP |
| 15.02.2029 | Podatek od kuponu | -45,00 GBP |
| 15.02.2029 | Wykup nominału | 9 000,00 GBP |
| 15.02.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -21,49 GBP |
| Zysk netto przy wykupie | 883,11 GBP | |
To suma wszystkich operacji: 10 110,33 GBP otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 227,22 GBP zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 883,11 GBP. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.