BEI FX 11% SEP31 BRL
EU000A4EDR50European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 100,15
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 10,95%
- Rentowność netto
- 9,58%
- Wykup
- 29.09.2031
- 4 l 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w BRL, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 5 033,87 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 2 372,38 R$
- Rentowność netto
- 9,57%
- Rentowność brutto
- 10,94%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,15
- Wartość nominalna
- 5 000
- Wartość po cenie czystej
- 5 007,50 R$
- Narosłe odsetki brutto
- 30,14 R$
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -3,77 R$
- Prowizje
- 0,00 R$
- Kwota rozliczenia
- 5 033,87 R$
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 10,94% | 9,57% | 9,57% |
| Zmodyfikowane duration | 3,65 | 3,72 | 3,72 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 750,00 R$
- Podatek od kuponów
- -343,75 R$
- Wykup nominału
- 5 000,00 R$
- Strata kapitałowa
- -7,50 R$
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 2 372,38 R$
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -5 007,50 R$ |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -30,14 R$ |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 3,77 R$ |
| 29.09.2027 | Kupon brutto | 550,00 R$ |
| 29.09.2027 | Podatek od kuponu | -68,75 R$ |
| 29.09.2028 | Kupon brutto | 550,00 R$ |
| 29.09.2028 | Podatek od kuponu | -68,75 R$ |
| 29.09.2029 | Kupon brutto | 550,00 R$ |
| 29.09.2029 | Podatek od kuponu | -68,75 R$ |
| 29.09.2030 | Kupon brutto | 550,00 R$ |
| 29.09.2030 | Podatek od kuponu | -68,75 R$ |
| 29.09.2031 | Kupon brutto | 550,00 R$ |
| 29.09.2031 | Podatek od kuponu | -68,75 R$ |
| 29.09.2031 | Wykup nominału | 5 000,00 R$ |
| Zysk netto przy wykupie | 2 372,38 R$ | |
To suma wszystkich operacji: 7 753,77 R$ otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 5 381,39 R$ zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 372,38 R$. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.