BEI FX 11.5% JUN31 BRL
EU000A4EUYK3European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 102,00
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 10,89%
- Rentowność netto
- 9,48%
- Wykup
- 10.06.2031
- 4 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w BRL, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 5 280,57 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 2 235,03 R$
- Rentowność netto
- 9,47%
- Rentowność brutto
- 10,88%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 102,00
- Wartość nominalna
- 5 000
- Wartość po cenie czystej
- 5 100,00 R$
- Narosłe odsetki brutto
- 206,37 R$
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -25,80 R$
- Prowizje
- 0,00 R$
- Kwota rozliczenia
- 5 280,57 R$
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 10,88% | 9,47% | 9,47% |
| Zmodyfikowane duration | 3,36 | 3,43 | 3,43 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 875,00 R$
- Podatek od kuponów
- -359,40 R$
- Wykup nominału
- 5 000,00 R$
- Strata kapitałowa
- -100,00 R$
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 R$
- Zysk netto przy wykupie
- 2 235,03 R$
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -5 100,00 R$ |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -206,37 R$ |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 25,80 R$ |
| 10.06.2027 | Kupon brutto | 575,00 R$ |
| 10.06.2027 | Podatek od kuponu | -71,88 R$ |
| 10.06.2028 | Kupon brutto | 575,00 R$ |
| 10.06.2028 | Podatek od kuponu | -71,88 R$ |
| 10.06.2029 | Kupon brutto | 575,00 R$ |
| 10.06.2029 | Podatek od kuponu | -71,88 R$ |
| 10.06.2030 | Kupon brutto | 575,00 R$ |
| 10.06.2030 | Podatek od kuponu | -71,88 R$ |
| 10.06.2031 | Kupon brutto | 575,00 R$ |
| 10.06.2031 | Podatek od kuponu | -71,88 R$ |
| 10.06.2031 | Wykup nominału | 5 000,00 R$ |
| Zysk netto przy wykupie | 2 235,03 R$ | |
To suma wszystkich operacji: 7 900,80 R$ otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 5 665,77 R$ zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 235,03 R$. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.