BEI GREEN FX 3.125% JUL36 EUR
EU000A4EV1G4European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 94,80
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,77%
- Rentowność netto
- 3,31%
- Wykup
- 15.07.2036
- 9 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 551,92 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 117,48 €
- Rentowność netto
- 3,31%
- Rentowność brutto
- 3,77%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 94,80
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 480,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 82,19 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -10,27 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 551,92 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,77% | 3,31% | 3,37% |
| Zmodyfikowane duration | 8,14 | 8,20 | 8,19 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 125,00 €
- Podatek od kuponów
- -390,60 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 520,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -65,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 117,48 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 480,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -82,19 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 10,27 € |
| 15.07.2027 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2027 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2028 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2028 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2029 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2029 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2030 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2030 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2031 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2031 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2032 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2032 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2033 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2033 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2034 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2034 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2035 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2035 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2036 | Kupon brutto | 312,50 € |
| 15.07.2036 | Podatek od kuponu | -39,06 € |
| 15.07.2036 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 15.07.2036 | Podatek od zysku kapitałowego | -65,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 3 117,48 € | |
To suma wszystkich operacji: 13 135,27 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 017,79 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 117,48 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.