OAT OCT32 EUR 5,75
FR0000187635
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 107,09
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,38%
- Rentowność netto
- 3,70%
- Wykup
- 25.10.2032
- 6 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 8 963,08 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 854,42 €
- Rentowność netto
- 3,69%
- Rentowność brutto
- 4,38%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 107,09
- Wartość nominalna
- 8 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 567,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 452,44 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -56,56 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 8 963,08 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,38% | 3,69% | 3,69% |
| Zmodyfikowane duration | 4,81 | 4,87 | 4,87 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 220,00 €
- Podatek od kuponów
- -402,50 €
- Wykup nominału
- 8 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -567,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 854,42 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 567,20 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -452,44 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 56,56 € |
| 25.10.2026 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2026 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2027 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2027 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2028 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2028 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2029 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2029 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2030 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2030 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2031 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2031 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2032 | Kupon brutto | 460,00 € |
| 25.10.2032 | Podatek od kuponu | -57,50 € |
| 25.10.2032 | Wykup nominału | 8 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 854,42 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 276,56 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 422,14 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 854,42 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.