OAT APR29 EUR 5,5
FR0000571218
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 103,97
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,81%
- Rentowność netto
- 3,14%
- Wykup
- 25.04.2029
- 2 l 6 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 567,33 €
- Zysk netto przy wykupie
- 732,03 €
- Rentowność netto
- 3,13%
- Rentowność brutto
- 3,80%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 103,97
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 357,30 €
- Narosłe odsetki brutto
- 240,04 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -30,01 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 567,33 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,80% | 3,13% | 3,13% |
| Zmodyfikowane duration | 2,28 | 2,30 | 2,30 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 485,00 €
- Podatek od kuponów
- -185,64 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -357,30 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 732,03 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 357,30 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -240,04 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 30,01 € |
| 25.04.2027 | Kupon brutto | 495,00 € |
| 25.04.2027 | Podatek od kuponu | -61,88 € |
| 25.04.2028 | Kupon brutto | 495,00 € |
| 25.04.2028 | Podatek od kuponu | -61,88 € |
| 25.04.2029 | Kupon brutto | 495,00 € |
| 25.04.2029 | Podatek od kuponu | -61,88 € |
| 25.04.2029 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 732,03 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 515,01 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 782,98 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 732,03 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.