OATEI TF 0,1% LG53 EUR
FR0014008181
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 49,48
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 2,81%
- Rentowność netto
- 2,55%
- Wykup
- 25.07.2053
- 26 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 900,12 €
- Zysk netto przy wykupie
- 9 309,38 €
- Rentowność netto
- 2,54%
- Rentowność brutto
- 2,81%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 49,48
- Wartość nominalna
- 20 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 896,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 4,71 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -0,59 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 900,12 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 2,81% | 2,54% | 2,79% |
| Zmodyfikowane duration | 25,51 | 25,60 | 25,51 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 540,00 €
- Podatek od kuponów
- -67,50 €
- Wykup nominału
- 20 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 10 104,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -1 263,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 9 309,38 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 896,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -4,71 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 0,59 € |
| 25.07.2027 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2027 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2028 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2028 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2029 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2029 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2030 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2030 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2031 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2031 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2032 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2032 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2033 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2033 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2034 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2034 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2035 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2035 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2036 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2036 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2037 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2037 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2038 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2038 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2039 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2039 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2040 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2040 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2041 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2041 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2042 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2042 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2043 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2043 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2044 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2044 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2045 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2045 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2046 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2046 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2047 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2047 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2048 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2048 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2049 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2049 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2050 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2050 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2051 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2051 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2052 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2052 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2053 | Kupon brutto | 20,00 € |
| 25.07.2053 | Podatek od kuponu | -2,50 € |
| 25.07.2053 | Wykup nominału | 20 000,00 € |
| 25.07.2053 | Podatek od zysku kapitałowego | -1 263,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 9 309,38 € | |
To suma wszystkich operacji: 20 540,59 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 231,21 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 9 309,38 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.