OAT TF 1,25% MG38 EUR
FR0014009O62
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 67,99
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,94%
- Rentowność netto
- 4,40%
- Wykup
- 25.05.2038
- 11 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 580,27 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 697,00 €
- Rentowność netto
- 4,40%
- Rentowność brutto
- 4,94%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 67,99
- Wartość nominalna
- 14 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 518,60 €
- Narosłe odsetki brutto
- 70,48 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -8,81 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 580,27 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,94% | 4,40% | 4,74% |
| Zmodyfikowane duration | 10,10 | 10,19 | 10,13 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 100,00 €
- Podatek od kuponów
- -262,56 €
- Wykup nominału
- 14 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 4 481,40 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -560,17 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 697,00 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 518,60 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -70,48 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 8,81 € |
| 25.05.2027 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2027 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2028 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2028 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2029 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2029 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2030 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2030 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2031 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2031 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2032 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2032 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2033 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2033 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2034 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2034 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2035 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2035 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2036 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2036 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2037 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2037 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2038 | Kupon brutto | 175,00 € |
| 25.05.2038 | Podatek od kuponu | -21,88 € |
| 25.05.2038 | Wykup nominału | 14 000,00 € |
| 25.05.2038 | Podatek od zysku kapitałowego | -560,17 € |
| Zysk netto przy wykupie | 5 697,00 € | |
To suma wszystkich operacji: 16 108,81 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 411,81 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 697,00 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.