OAT TF 2% NV32 EUR
FR001400BKZ3
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 87,52
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,37%
- Rentowność netto
- 3,85%
- Wykup
- 25.11.2032
- 6 l 1 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 800,71 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 375,19 €
- Rentowność netto
- 3,85%
- Rentowność brutto
- 4,37%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 87,52
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 627,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 198,30 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -24,79 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 800,71 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,37% | 3,85% | 4,10% |
| Zmodyfikowane duration | 5,43 | 5,47 | 5,45 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 540,00 €
- Podatek od kuponów
- -192,50 €
- Wykup nominału
- 11 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 372,80 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -171,60 €
- Zysk netto przy wykupie
- 2 375,19 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 627,20 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -198,30 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 24,79 € |
| 25.11.2026 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2026 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2027 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2027 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2028 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2028 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2029 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2029 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2030 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2030 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2031 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2031 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2032 | Kupon brutto | 220,00 € |
| 25.11.2032 | Podatek od kuponu | -27,50 € |
| 25.11.2032 | Wykup nominału | 11 000,00 € |
| 25.11.2032 | Podatek od zysku kapitałowego | -171,60 € |
| Zysk netto przy wykupie | 2 375,19 € | |
To suma wszystkich operacji: 12 564,79 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 189,60 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 375,19 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.