OAT FX 2.75% FEB30 EUR
FR001400PM68
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 96,48
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,88%
- Rentowność netto
- 3,40%
- Wykup
- 25.02.2030
- 3 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 801,61 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 116,87 €
- Rentowność netto
- 3,40%
- Rentowność brutto
- 3,88%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,48
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 648,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 175,55 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -21,94 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 801,61 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,88% | 3,40% | 3,53% |
| Zmodyfikowane duration | 3,08 | 3,10 | 3,09 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 100,00 €
- Podatek od kuponów
- -137,52 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 352,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -44,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 116,87 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -9 648,00 € |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -175,55 € |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 21,94 € |
| 25.02.2027 | Kupon brutto | 275,00 € |
| 25.02.2027 | Podatek od kuponu | -34,38 € |
| 25.02.2028 | Kupon brutto | 275,00 € |
| 25.02.2028 | Podatek od kuponu | -34,38 € |
| 25.02.2029 | Kupon brutto | 275,00 € |
| 25.02.2029 | Podatek od kuponu | -34,38 € |
| 25.02.2030 | Kupon brutto | 275,00 € |
| 25.02.2030 | Podatek od kuponu | -34,38 € |
| 25.02.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 25.02.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -44,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 116,87 € | |
To suma wszystkich operacji: 11 121,94 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 005,07 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 116,87 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.