RCI BANQUE FX 3.5% JAN28 CALL EUR
FR001400WK95
RCI BANQUEKorporacyjneEuroTLX · Hi-MTF
- Ostatnia cena
- 99,62
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,80%
- Rentowność netto
- 2,82%
- Wykup
- 17.01.2028
- 1 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 141,42 €
- Zysk netto przy wykupie
- 315,89 €
- Rentowność netto
- 2,82%
- Rentowność brutto
- 3,81%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,62
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 965,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 237,33 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -61,71 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 141,42 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,81% | 2,82% | 2,90% |
| Zmodyfikowane duration | 1,17 | 1,18 | 1,18 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 630,00 €
- Podatek od kuponów
- -163,80 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 34,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -8,89 €
- Zysk netto przy wykupie
- 315,89 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 965,80 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -237,33 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 61,71 € |
| 17.01.2027 | Kupon brutto | 315,00 € |
| 17.01.2027 | Podatek od kuponu | -81,90 € |
| 17.01.2028 | Kupon brutto | 315,00 € |
| 17.01.2028 | Podatek od kuponu | -81,90 € |
| 17.01.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| 17.01.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -8,89 € |
| Zysk netto przy wykupie | 315,89 € | |
To suma wszystkich operacji: 9 691,71 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 375,82 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 315,89 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.