OAT FX 3.75% MAY56 EUR
FR001400XJJ3
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 76,49
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,35%
- Rentowność netto
- 4,72%
- Wykup
- 25.05.2056
- 29 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 338,46 €
- Zysk netto przy wykupie
- 14 121,39 €
- Rentowność netto
- 4,72%
- Rentowność brutto
- 5,34%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 76,49
- Wartość nominalna
- 12 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 178,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 182,47 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -22,81 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 338,46 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,34% | 4,72% | 4,78% |
| Zmodyfikowane duration | 15,53 | 16,27 | 16,21 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 13 500,00 €
- Podatek od kuponów
- -1 687,50 €
- Wykup nominału
- 12 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 2 821,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -352,65 €
- Zysk netto przy wykupie
- 14 121,39 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 178,80 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -182,47 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 22,81 € |
| 25.05.2027 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2027 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2028 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2028 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2029 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2029 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2030 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2030 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2031 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2031 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2032 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2032 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2033 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2033 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2034 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2034 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2035 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2035 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2036 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2036 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2037 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2037 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2038 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2038 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2039 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2039 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2040 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2040 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2041 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2041 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2042 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2042 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2043 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2043 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2044 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2044 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2045 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2045 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2046 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2046 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2047 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2047 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2048 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2048 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2049 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2049 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2050 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2050 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2051 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2051 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2052 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2052 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2053 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2053 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2054 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2054 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2055 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2055 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2056 | Kupon brutto | 450,00 € |
| 25.05.2056 | Podatek od kuponu | -56,25 € |
| 25.05.2056 | Wykup nominału | 12 000,00 € |
| 25.05.2056 | Podatek od zysku kapitałowego | -352,65 € |
| Zysk netto przy wykupie | 14 121,39 € | |
To suma wszystkich operacji: 25 522,81 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 401,42 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 14 121,39 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.