OAT FX 3.5% NOV35 EUR
FR0014012II5
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 90,77
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,77%
- Rentowność netto
- 4,20%
- Wykup
- 25.11.2035
- 9 l 1 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 352,20 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 594,92 €
- Rentowność netto
- 4,19%
- Rentowność brutto
- 4,77%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 90,77
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 077,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 314,52 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -39,32 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 352,20 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,77% | 4,19% | 4,31% |
| Zmodyfikowane duration | 7,28 | 7,36 | 7,34 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 500,00 €
- Podatek od kuponów
- -437,50 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 923,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -115,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 594,92 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 077,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -314,52 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 39,32 € |
| 25.11.2026 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2026 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2027 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2027 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2028 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2028 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2029 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2029 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2030 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2030 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2031 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2031 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2032 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2032 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2033 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2033 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2034 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2034 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2035 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 25.11.2035 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 25.11.2035 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 25.11.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -115,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 3 594,92 € | |
To suma wszystkich operacji: 13 539,32 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 944,40 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 594,92 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.