OAT FX 4.1% MAY46 EUR
FR0014015MU5
DIRECTION GENERALE DU TRESORZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 85,52
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,30%
- Rentowność netto
- 4,67%
- Wykup
- 25.05.2046
- 19 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 566,13 €
- Zysk netto przy wykupie
- 9 127,17 €
- Rentowność netto
- 4,67%
- Rentowność brutto
- 5,30%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 85,52
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 407,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 181,64 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -22,71 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 566,13 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,30% | 4,67% | 4,73% |
| Zmodyfikowane duration | 12,42 | 12,77 | 12,74 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 9 020,00 €
- Podatek od kuponów
- -1 127,60 €
- Wykup nominału
- 11 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 592,80 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -199,10 €
- Zysk netto przy wykupie
- 9 127,17 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 407,20 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -181,64 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 22,71 € |
| 25.05.2027 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2027 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2028 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2028 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2029 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2029 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2030 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2030 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2031 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2031 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2032 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2032 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2033 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2033 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2034 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2034 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2035 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2035 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2036 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2036 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2037 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2037 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2038 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2038 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2039 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2039 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2040 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2040 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2041 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2041 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2042 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2042 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2043 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2043 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2044 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2044 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2045 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2045 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2046 | Kupon brutto | 451,00 € |
| 25.05.2046 | Podatek od kuponu | -56,38 € |
| 25.05.2046 | Wykup nominału | 11 000,00 € |
| 25.05.2046 | Podatek od zysku kapitałowego | -199,10 € |
| Zysk netto przy wykupie | 9 127,17 € | |
To suma wszystkich operacji: 20 042,71 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 915,54 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 9 127,17 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.