IRELAND TF 1,1% MG29 EUR
IE00BH3SQ895
NATIONAL TREASURY MANAGEMENT AGENCYZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 95,04
- z 15.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,14%
- Rentowność netto
- 2,75%
- Wykup
- 15.05.2029
- 2 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 545,67 €
- Zysk netto przy wykupie
- 681,08 €
- Rentowność netto
- 2,75%
- Rentowność brutto
- 3,14%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,04
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 504,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 47,62 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -5,95 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 545,67 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,14% | 2,75% | 2,99% |
| Zmodyfikowane duration | 2,46 | 2,47 | 2,46 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 330,00 €
- Podatek od kuponów
- -41,25 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 496,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -62,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 681,08 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 504,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -47,62 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 5,95 € |
| 15.05.2027 | Kupon brutto | 110,00 € |
| 15.05.2027 | Podatek od kuponu | -13,75 € |
| 15.05.2028 | Kupon brutto | 110,00 € |
| 15.05.2028 | Podatek od kuponu | -13,75 € |
| 15.05.2029 | Kupon brutto | 110,00 € |
| 15.05.2029 | Podatek od kuponu | -13,75 € |
| 15.05.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 15.05.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -62,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 681,08 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 335,95 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 654,87 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 681,08 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.