BTP 2,25% 01/09/2036
IT0005177909
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 82,31
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,54%
- Rentowność netto
- 4,01%
- Wykup
- 01.09.2036
- 9 l 10 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 908,53 €
- Zysk netto przy wykupie
- 4 188,52 €
- Rentowność netto
- 4,00%
- Rentowność brutto
- 4,53%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 82,31
- Wartość nominalna
- 12 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 877,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 35,80 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -4,47 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 908,53 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,53% | 4,00% | 4,21% |
| Zmodyfikowane duration | 8,38 | 8,45 | 8,42 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 700,00 €
- Podatek od kuponów
- -337,60 €
- Wykup nominału
- 12 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 2 122,80 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -265,35 €
- Zysk netto przy wykupie
- 4 188,52 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 877,20 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -35,80 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 4,47 € |
| 01.03.2027 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2027 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2027 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2027 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2028 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2028 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2028 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2028 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2029 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2029 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2029 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2029 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2030 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2030 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2030 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2030 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2031 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2031 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2031 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2031 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2032 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2032 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2032 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2032 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2033 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2033 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2033 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2033 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2034 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2034 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2034 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2034 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2035 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2035 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2035 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2035 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.03.2036 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.03.2036 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2036 | Kupon brutto | 135,00 € |
| 01.09.2036 | Podatek od kuponu | -16,88 € |
| 01.09.2036 | Wykup nominału | 12 000,00 € |
| 01.09.2036 | Podatek od zysku kapitałowego | -265,35 € |
| Zysk netto przy wykupie | 4 188,52 € | |
To suma wszystkich operacji: 14 704,47 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 515,95 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 4 188,52 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.