BTP 2,2% 01/06/2027
IT0005240830
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 99,47
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,08%
- Rentowność netto
- 2,70%
- Wykup
- 01.06.2027
- 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 017,15 €
- Zysk netto przy wykupie
- 150,13 €
- Rentowność netto
- 2,70%
- Rentowność brutto
- 3,09%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,47
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 952,30 €
- Narosłe odsetki brutto
- 74,11 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -9,26 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 017,15 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,09% | 2,70% | 2,81% |
| Zmodyfikowane duration | 0,60 | 0,60 | 0,60 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 198,00 €
- Podatek od kuponów
- -24,76 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 47,70 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -5,96 €
- Zysk netto przy wykupie
- 150,13 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -8 952,30 € |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -74,11 € |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 9,26 € |
| 01.12.2026 | Kupon brutto | 99,00 € |
| 01.12.2026 | Podatek od kuponu | -12,38 € |
| 01.06.2027 | Kupon brutto | 99,00 € |
| 01.06.2027 | Podatek od kuponu | -12,38 € |
| 01.06.2027 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| 01.06.2027 | Podatek od zysku kapitałowego | -5,96 € |
| Zysk netto przy wykupie | 150,13 € | |
To suma wszystkich operacji: 9 207,26 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 057,13 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 150,13 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.