MEDIOBANCA FX 4.25% FEB34 CALL EUR
IT0005580052
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.KorporacyjneMOT
- Ostatnia cena
- 102,48
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,85%
- Rentowność netto
- 2,77%
- Wykup
- 28.02.2034
- 7 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 403,89 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 860,51 €
- Rentowność netto
- 2,76%
- Rentowność brutto
- 3,85%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 102,48
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 223,20 €
- Narosłe odsetki brutto
- 244,17 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -63,48 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 403,89 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,85% | 2,76% | 2,76% |
| Zmodyfikowane duration | 6,09 | 6,20 | 6,20 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 060,00 €
- Podatek od kuponów
- -795,60 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Strata kapitałowa
- -223,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 1 860,51 €
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 223,20 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -244,17 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 63,48 € |
| 28.02.2027 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2027 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2028 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2028 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2029 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2029 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2030 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2030 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2031 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2031 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2032 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2032 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2033 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2033 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2034 | Kupon brutto | 382,50 € |
| 28.02.2034 | Podatek od kuponu | -99,45 € |
| 28.02.2034 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 1 860,51 € | |
To suma wszystkich operacji: 12 123,48 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 262,97 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 860,51 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.