BTP 4,15% 01/10/2039
IT0005582421
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 94,58
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,77%
- Rentowność netto
- 4,18%
- Wykup
- 01.10.2039
- 12 l 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 476,95 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 175,86 €
- Rentowność netto
- 4,18%
- Rentowność brutto
- 4,77%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 94,58
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 458,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 21,66 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -2,71 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 476,95 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,77% | 4,18% | 4,22% |
| Zmodyfikowane duration | 9,58 | 9,73 | 9,72 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 5 395,00 €
- Podatek od kuponów
- -674,44 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 542,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -67,75 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 175,86 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 458,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -21,66 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 2,71 € |
| 01.04.2027 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2027 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2027 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2027 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2028 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2028 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2028 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2028 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2029 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2029 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2029 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2029 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2030 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2030 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2030 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2030 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2031 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2031 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2031 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2031 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2032 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2032 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2032 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2032 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2033 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2033 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2033 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2033 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2034 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2034 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2034 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2034 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2035 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2035 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2035 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2035 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2036 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2036 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2036 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2036 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2037 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2037 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2037 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2037 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2038 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2038 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2038 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2038 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.04.2039 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.04.2039 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2039 | Kupon brutto | 207,50 € |
| 01.10.2039 | Podatek od kuponu | -25,94 € |
| 01.10.2039 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 01.10.2039 | Podatek od zysku kapitałowego | -67,75 € |
| Zysk netto przy wykupie | 5 175,86 € | |
To suma wszystkich operacji: 15 397,71 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 221,85 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 175,86 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.