BTP Valore 14/05/2030
IT0005594483
REPUBBLICA ITALIANABTP ValoreHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 99,62
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 0,95%
- Rentowność netto
- 0,83%
- Wykup
- 14.05.2030
- 3 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 974,55 €
- Zysk netto przy wykupie
- 295,50 €
- Rentowność netto
- 0,83%
- Rentowność brutto
- 0,95%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 16.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,62
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 962,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 14,34 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -1,79 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 974,55 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 0,95% | 0,83% | 0,84% |
| Zmodyfikowane duration | 3,49 | 3,49 | 3,49 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 314,10 €
- Podatek od kuponów
- -39,30 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 38,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -4,75 €
- Zysk netto przy wykupie
- 295,50 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 16.10.2026 | Zapłata ceny | -9 962,00 € |
| 16.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -14,34 € |
| 16.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 1,79 € |
| 14.11.2026 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.11.2026 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.02.2027 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.02.2027 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.05.2027 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.05.2027 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.08.2027 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.08.2027 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.11.2027 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.11.2027 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.02.2028 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.02.2028 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.05.2028 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.05.2028 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.08.2028 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.08.2028 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.11.2028 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.11.2028 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.02.2029 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.02.2029 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.05.2029 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.05.2029 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.08.2029 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.08.2029 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.11.2029 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.11.2029 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.02.2030 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.02.2030 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.05.2030 | Kupon brutto | 20,94 € |
| 14.05.2030 | Podatek od kuponu | -2,62 € |
| 14.05.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 14.05.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -4,75 € |
| Zysk netto przy wykupie | 295,50 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 315,89 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 020,39 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 295,50 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.