ICCREA BANCA FX 2.75% NOV29 EST COV EUR

IT0005623753WłochyICCREA BANCA SPA - ISTITUTO CENTRALE DEL CREDITO COOPERATIVO E PIU' BREVEMENTE ICCREA BANCA SPAKorporacyjneMOT

Ostatnia cena
96,69
z 15.10.2026
Rentowność brutto
—
Rentowność netto
—
Wykup
26.11.2029
3 l 1 m-c
Brak transakcji i niezmieniona cena w ostatnich 30 dniach: cena jest prawdopodobnie stara, dlatego rentowność nie jest obliczana. Możesz zasymulować zakup po własnej cenie.
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

EUR

Ostatnia cena: 96,69 z 15.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwota rozliczenia
9 699,41 €
Zysk netto przy wykupie
875,84 €
Rentowność netto
2,92%
Rentowność brutto
3,94%

Dane transakcji

Data rozliczenia
20.10.2026
Cena zakupu (czysta)
96,69
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
9 669,00 €
Narosłe odsetki brutto
41,10 €
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-10,69 €
Prowizje
0,00 €
Kwota rozliczenia
9 699,41 €

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna3,94%2,92%3,19%
Zmodyfikowane duration2,862,892,88

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
893,75 €
Podatek od kuponów
-232,44 €
Wykup nominału
10 000,00 €
Zysk kapitałowy
331,00 €
Podatek od zysku kapitałowego
-86,06 €
Zysk netto przy wykupie
875,84 €

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
20.10.2026Zapłata ceny-9 669,00 €
20.10.2026Narosłe odsetki brutto-41,10 €
20.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek10,69 €
26.11.2026Kupon brutto68,75 €
26.11.2026Podatek od kuponu-17,88 €
26.02.2027Kupon brutto68,75 €
26.02.2027Podatek od kuponu-17,88 €
26.05.2027Kupon brutto68,75 €
26.05.2027Podatek od kuponu-17,88 €
26.08.2027Kupon brutto68,75 €
26.08.2027Podatek od kuponu-17,88 €
26.11.2027Kupon brutto68,75 €
26.11.2027Podatek od kuponu-17,88 €
26.02.2028Kupon brutto68,75 €
26.02.2028Podatek od kuponu-17,88 €
26.05.2028Kupon brutto68,75 €
26.05.2028Podatek od kuponu-17,88 €
26.08.2028Kupon brutto68,75 €
26.08.2028Podatek od kuponu-17,88 €
26.11.2028Kupon brutto68,75 €
26.11.2028Podatek od kuponu-17,88 €
26.02.2029Kupon brutto68,75 €
26.02.2029Podatek od kuponu-17,88 €
26.05.2029Kupon brutto68,75 €
26.05.2029Podatek od kuponu-17,88 €
26.08.2029Kupon brutto68,75 €
26.08.2029Podatek od kuponu-17,88 €
26.11.2029Kupon brutto68,75 €
26.11.2029Podatek od kuponu-17,88 €
26.11.2029Wykup nominału10 000,00 €
26.11.2029Podatek od zysku kapitałowego-86,06 €
Zysk netto przy wykupie875,84 €

To suma wszystkich operacji: 10 904,44 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 028,60 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 875,84 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.