BTP 3,85% 01/10/2040
IT0005635583
REPUBBLICA ITALIANABTPHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 90,69
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,83%
- Rentowność netto
- 4,24%
- Wykup
- 01.10.2040
- 13 l 11 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 994,22 €
- Zysk netto przy wykupie
- 6 065,61 €
- Rentowność netto
- 4,24%
- Rentowność brutto
- 4,82%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 90,69
- Wartość nominalna
- 11 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 975,90 €
- Narosłe odsetki brutto
- 20,94 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -2,62 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 994,22 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,82% | 4,24% | 4,30% |
| Zmodyfikowane duration | 10,23 | 10,40 | 10,38 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 5 929,00 €
- Podatek od kuponów
- -741,16 €
- Wykup nominału
- 11 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 1 024,10 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -128,01 €
- Zysk netto przy wykupie
- 6 065,61 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 975,90 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -20,94 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 2,62 € |
| 01.04.2027 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2027 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2027 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2027 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2028 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2028 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2028 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2028 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2029 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2029 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2029 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2029 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2030 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2030 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2030 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2030 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2031 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2031 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2031 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2031 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2032 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2032 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2032 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2032 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2033 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2033 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2033 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2033 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2034 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2034 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2034 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2034 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2035 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2035 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2035 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2035 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2036 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2036 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2036 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2036 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2037 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2037 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2037 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2037 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2038 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2038 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2038 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2038 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2039 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2039 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2039 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2039 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.04.2040 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.04.2040 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2040 | Kupon brutto | 211,75 € |
| 01.10.2040 | Podatek od kuponu | -26,47 € |
| 01.10.2040 | Wykup nominału | 11 000,00 € |
| 01.10.2040 | Podatek od zysku kapitałowego | -128,01 € |
| Zysk netto przy wykupie | 6 065,61 € | |
To suma wszystkich operacji: 16 931,62 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 866,01 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 6 065,61 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.