ITAS MUTUA FX 5.25% OCT35 T2 CALL EUR
IT0005670887
ITAS ISTITUTO TRENTINO ALTO ADIGE PER ASSICURAZIONI SOCIETA' MUTUA DI ASSICURAZIONI IN SIGLA ITAS MUTUAKorporacyjneExtraMOT
- Ostatnia cena
- 100,00
- z 15.10.2026
- Rentowność brutto
- —
- Rentowność netto
- —
- Wykup
- 16.10.2035
- 9 l
Brak transakcji i niezmieniona cena w ostatnich 30 dniach: cena jest prawdopodobnie stara, dlatego rentowność nie jest obliczana. Możesz zasymulować zakup po własnej cenie.
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 003,83 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 143,02 €
- Rentowność netto
- 3,88%
- Rentowność brutto
- 5,25%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,00
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 000,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 5,18 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -1,35 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 003,83 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,25% | 3,88% | 3,88% |
| Zmodyfikowane duration | 7,02 | 7,20 | 7,20 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 252,50 €
- Podatek od kuponów
- -1 105,65 €
- Wykup nominału
- 9 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 0,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 143,02 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 000,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -5,18 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 1,35 € |
| 16.10.2027 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2027 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2028 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2028 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2029 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2029 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2030 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2030 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2031 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2031 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2032 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2032 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2033 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2033 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2034 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2034 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2035 | Kupon brutto | 472,50 € |
| 16.10.2035 | Podatek od kuponu | -122,85 € |
| 16.10.2035 | Wykup nominału | 9 000,00 € |
| Zysk netto przy wykupie | 3 143,02 € | |
To suma wszystkich operacji: 13 253,85 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 110,83 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 143,02 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.