ISP SC OCT35 USD

IT0005671539WłochyINTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · MOT

Ostatnia cena
89,00
z 14.10.2026
Rentowność brutto
8,51%
Rentowność netto
6,32%
Wykup
06.10.2035
9 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

USD

Ostatnia cena: 89,00 z 14.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
8 916,99 USD
Zysk netto przy wykupie
5 126,01 USD
Rentowność netto
6,32%
Rentowność brutto
8,50%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
89,00
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
8 900,00 USD
Narosłe odsetki brutto
22,96 USD
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-5,97 USD
Prowizje
0,00 USD
Kwota rozliczenia
8 916,99 USD

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna8,50%6,32%6,59%
Zmodyfikowane duration6,186,476,43

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
5 850,00 USD
Podatek od kuponów
-1 521,00 USD
Wykup nominału
10 000,00 USD
Zysk kapitałowy
1 100,00 USD
Podatek od zysku kapitałowego
-286,00 USD
Zysk netto przy wykupie
5 126,01 USD

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-8 900,00 USD
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-22,96 USD
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek5,97 USD
06.01.2027Kupon brutto162,50 USD
06.01.2027Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2027Kupon brutto162,50 USD
06.04.2027Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2027Kupon brutto162,50 USD
06.07.2027Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2027Kupon brutto162,50 USD
06.10.2027Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2028Kupon brutto162,50 USD
06.01.2028Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2028Kupon brutto162,50 USD
06.04.2028Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2028Kupon brutto162,50 USD
06.07.2028Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2028Kupon brutto162,50 USD
06.10.2028Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2029Kupon brutto162,50 USD
06.01.2029Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2029Kupon brutto162,50 USD
06.04.2029Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2029Kupon brutto162,50 USD
06.07.2029Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2029Kupon brutto162,50 USD
06.10.2029Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2030Kupon brutto162,50 USD
06.01.2030Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2030Kupon brutto162,50 USD
06.04.2030Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2030Kupon brutto162,50 USD
06.07.2030Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2030Kupon brutto162,50 USD
06.10.2030Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2031Kupon brutto162,50 USD
06.01.2031Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2031Kupon brutto162,50 USD
06.04.2031Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2031Kupon brutto162,50 USD
06.07.2031Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2031Kupon brutto162,50 USD
06.10.2031Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2032Kupon brutto162,50 USD
06.01.2032Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2032Kupon brutto162,50 USD
06.04.2032Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2032Kupon brutto162,50 USD
06.07.2032Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2032Kupon brutto162,50 USD
06.10.2032Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2033Kupon brutto162,50 USD
06.01.2033Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2033Kupon brutto162,50 USD
06.04.2033Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2033Kupon brutto162,50 USD
06.07.2033Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2033Kupon brutto162,50 USD
06.10.2033Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2034Kupon brutto162,50 USD
06.01.2034Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2034Kupon brutto162,50 USD
06.04.2034Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2034Kupon brutto162,50 USD
06.07.2034Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2034Kupon brutto162,50 USD
06.10.2034Podatek od kuponu-42,25 USD
06.01.2035Kupon brutto162,50 USD
06.01.2035Podatek od kuponu-42,25 USD
06.04.2035Kupon brutto162,50 USD
06.04.2035Podatek od kuponu-42,25 USD
06.07.2035Kupon brutto162,50 USD
06.07.2035Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2035Kupon brutto162,50 USD
06.10.2035Podatek od kuponu-42,25 USD
06.10.2035Wykup nominału10 000,00 USD
06.10.2035Podatek od zysku kapitałowego-286,00 USD
Zysk netto przy wykupie5 126,01 USD

To suma wszystkich operacji: 15 855,97 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 729,96 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 126,01 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.