ISP SC FEB38 USD

IT0005695850WłochyINTESA SANPAOLO SPAKorporacyjneEuroTLX · Hi-MTF · MOT

Ostatnia cena
86,39
z 13.10.2026
Rentowność brutto
12,20%
Rentowność netto
9,04%
Wykup
20.02.2038
11 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

USD

Ostatnia cena: 86,39 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
8 753,62 USD
Zysk netto przy wykupie
8 977,02 USD
Rentowność netto
9,03%
Rentowność brutto
12,19%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
86,39
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
8 639,00 USD
Narosłe odsetki brutto
154,89 USD
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-40,27 USD
Prowizje
0,00 USD
Kwota rozliczenia
8 753,62 USD

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna12,19%9,03%9,25%
Zmodyfikowane duration5,886,496,45

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
10 925,00 USD
Podatek od kuponów
-2 840,50 USD
Wykup nominału
10 000,00 USD
Zysk kapitałowy
1 361,00 USD
Podatek od zysku kapitałowego
-353,86 USD
Zysk netto przy wykupie
8 977,02 USD

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-8 639,00 USD
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-154,89 USD
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek40,27 USD
20.11.2026Kupon brutto237,50 USD
20.11.2026Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2027Kupon brutto237,50 USD
20.02.2027Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2027Kupon brutto237,50 USD
20.05.2027Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2027Kupon brutto237,50 USD
20.08.2027Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2027Kupon brutto237,50 USD
20.11.2027Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2028Kupon brutto237,50 USD
20.02.2028Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2028Kupon brutto237,50 USD
20.05.2028Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2028Kupon brutto237,50 USD
20.08.2028Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2028Kupon brutto237,50 USD
20.11.2028Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2029Kupon brutto237,50 USD
20.02.2029Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2029Kupon brutto237,50 USD
20.05.2029Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2029Kupon brutto237,50 USD
20.08.2029Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2029Kupon brutto237,50 USD
20.11.2029Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2030Kupon brutto237,50 USD
20.02.2030Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2030Kupon brutto237,50 USD
20.05.2030Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2030Kupon brutto237,50 USD
20.08.2030Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2030Kupon brutto237,50 USD
20.11.2030Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2031Kupon brutto237,50 USD
20.02.2031Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2031Kupon brutto237,50 USD
20.05.2031Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2031Kupon brutto237,50 USD
20.08.2031Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2031Kupon brutto237,50 USD
20.11.2031Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2032Kupon brutto237,50 USD
20.02.2032Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2032Kupon brutto237,50 USD
20.05.2032Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2032Kupon brutto237,50 USD
20.08.2032Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2032Kupon brutto237,50 USD
20.11.2032Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2033Kupon brutto237,50 USD
20.02.2033Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2033Kupon brutto237,50 USD
20.05.2033Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2033Kupon brutto237,50 USD
20.08.2033Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2033Kupon brutto237,50 USD
20.11.2033Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2034Kupon brutto237,50 USD
20.02.2034Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2034Kupon brutto237,50 USD
20.05.2034Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2034Kupon brutto237,50 USD
20.08.2034Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2034Kupon brutto237,50 USD
20.11.2034Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2035Kupon brutto237,50 USD
20.02.2035Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2035Kupon brutto237,50 USD
20.05.2035Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2035Kupon brutto237,50 USD
20.08.2035Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2035Kupon brutto237,50 USD
20.11.2035Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2036Kupon brutto237,50 USD
20.02.2036Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2036Kupon brutto237,50 USD
20.05.2036Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2036Kupon brutto237,50 USD
20.08.2036Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2036Kupon brutto237,50 USD
20.11.2036Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2037Kupon brutto237,50 USD
20.02.2037Podatek od kuponu-61,75 USD
20.05.2037Kupon brutto237,50 USD
20.05.2037Podatek od kuponu-61,75 USD
20.08.2037Kupon brutto237,50 USD
20.08.2037Podatek od kuponu-61,75 USD
20.11.2037Kupon brutto237,50 USD
20.11.2037Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2038Kupon brutto237,50 USD
20.02.2038Podatek od kuponu-61,75 USD
20.02.2038Wykup nominału10 000,00 USD
20.02.2038Podatek od zysku kapitałowego-353,86 USD
Zysk netto przy wykupie8 977,02 USD

To suma wszystkich operacji: 20 965,27 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 11 988,25 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 8 977,02 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.