BMPS FX 3.059% APR29 EST COVERED CAL EUR
IT0005706244
BANCA MONTE DEI PASCHI DI SIENA S.P.A.KorporacyjneEuroTLX
- Ostatnia cena
- 98,17
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 3,87%
- Rentowność netto
- 2,86%
- Wykup
- 29.04.2029
- 2 l 6 m-c
Emitent może wykupić obligację przed terminem (call): rentowności i symulacja są liczone do wykupu, a nie do daty call, i mogą być inne, jeśli obligacja zostanie wykupiona wcześniej.
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 867,44 €
- Zysk netto przy wykupie
- 707,47 €
- Rentowność netto
- 2,86%
- Rentowność brutto
- 3,87%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,17
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 817,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 68,16 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -17,72 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 867,44 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 3,87% | 2,86% | 3,05% |
| Zmodyfikowane duration | 2,33 | 2,36 | 2,35 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 841,17 €
- Podatek od kuponów
- -218,68 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 183,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -47,58 €
- Zysk netto przy wykupie
- 707,47 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 817,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -68,16 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 17,72 € |
| 29.10.2026 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.10.2026 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.01.2027 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.01.2027 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.04.2027 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.04.2027 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.07.2027 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.07.2027 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.10.2027 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.10.2027 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.01.2028 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.01.2028 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.04.2028 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.04.2028 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.07.2028 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.07.2028 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.10.2028 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.10.2028 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.01.2029 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.01.2029 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.04.2029 | Kupon brutto | 76,47 € |
| 29.04.2029 | Podatek od kuponu | -19,88 € |
| 29.04.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 29.04.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -47,58 € |
| Zysk netto przy wykupie | 707,47 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 858,89 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 151,42 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 707,47 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.