MEDIOBANCA FX 3.2% JUN29 EUR
IT0005711111
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.KorporacyjneEuroTLX
- Ostatnia cena
- 97,53
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,26%
- Rentowność netto
- 3,15%
- Wykup
- 03.06.2029
- 2 l 7 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 782,93 €
- Zysk netto przy wykupie
- 804,05 €
- Rentowność netto
- 3,15%
- Rentowność brutto
- 4,26%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 97,53
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 753,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 40,44 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -10,51 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 782,93 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,26% | 3,15% | 3,40% |
| Zmodyfikowane duration | 2,41 | 2,44 | 2,44 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 880,00 €
- Podatek od kuponów
- -228,80 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 247,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -64,22 €
- Zysk netto przy wykupie
- 804,05 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 753,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -40,44 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 10,51 € |
| 03.12.2026 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.12.2026 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.03.2027 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.03.2027 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.06.2027 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.06.2027 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.09.2027 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.09.2027 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.12.2027 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.12.2027 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.03.2028 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.03.2028 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.06.2028 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.06.2028 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.09.2028 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.09.2028 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.12.2028 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.12.2028 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.03.2029 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.03.2029 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.06.2029 | Kupon brutto | 80,00 € |
| 03.06.2029 | Podatek od kuponu | -20,80 € |
| 03.06.2029 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 03.06.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -64,22 € |
| Zysk netto przy wykupie | 804,05 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 890,51 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 086,46 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 804,05 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.