MEDIOBANCA FX 3% JUN28 EUR
IT0005712424
MEDIOBANCA - BANCA DI CREDITO FINANZIARIO S.P.A.KorporacyjneEuroTLX
- Ostatnia cena
- 98,32
- z 08.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,10%
- Rentowność netto
- 3,03%
- Wykup
- 19.06.2028
- 1 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 850,30 €
- Zysk netto przy wykupie
- 494,52 €
- Rentowność netto
- 3,03%
- Rentowność brutto
- 4,11%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 98,32
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 832,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 24,73 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -6,43 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 850,30 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,11% | 3,03% | 3,30% |
| Zmodyfikowane duration | 1,57 | 1,58 | 1,58 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 525,00 €
- Podatek od kuponów
- -136,50 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 168,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -43,68 €
- Zysk netto przy wykupie
- 494,52 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 832,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -24,73 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 6,43 € |
| 19.12.2026 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.12.2026 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.03.2027 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.03.2027 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.06.2027 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.06.2027 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.09.2027 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.09.2027 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.12.2027 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.12.2027 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.03.2028 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.03.2028 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.06.2028 | Kupon brutto | 75,00 € |
| 19.06.2028 | Podatek od kuponu | -19,50 € |
| 19.06.2028 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 19.06.2028 | Podatek od zysku kapitałowego | -43,68 € |
| Zysk netto przy wykupie | 494,52 € | |
To suma wszystkich operacji: 10 531,43 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 036,91 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 494,52 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 26% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.