WORLD BANK SUSTAIN FX 4.625% FEB28 NZD
NZIBDDT021C7International Bank for Reconstruction and DevelopmentPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 100,53
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,24%
- Rentowność netto
- 3,65%
- Wykup
- 02.02.2028
- 1 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w NZD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 124,90 NZD
- Zysk netto przy wykupie
- 421,43 NZD
- Rentowność netto
- 3,64%
- Rentowność brutto
- 4,23%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 100,53
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 047,70 NZD
- Narosłe odsetki brutto
- 88,23 NZD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -11,03 NZD
- Prowizje
- 0,00 NZD
- Kwota rozliczenia
- 9 124,90 NZD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,23% | 3,64% | 3,64% |
| Zmodyfikowane duration | 1,21 | 1,21 | 1,21 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 624,39 NZD
- Podatek od kuponów
- -78,06 NZD
- Wykup nominału
- 9 000,00 NZD
- Strata kapitałowa
- -47,70 NZD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -0,00 NZD
- Zysk netto przy wykupie
- 421,43 NZD
Bez podatku: we Włoszech stratę można odliczyć od zysków z kolejnych czterech lat.
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 047,70 NZD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -88,23 NZD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 11,03 NZD |
| 02.02.2027 | Kupon brutto | 208,13 NZD |
| 02.02.2027 | Podatek od kuponu | -26,02 NZD |
| 02.08.2027 | Kupon brutto | 208,13 NZD |
| 02.08.2027 | Podatek od kuponu | -26,02 NZD |
| 02.02.2028 | Kupon brutto | 208,13 NZD |
| 02.02.2028 | Podatek od kuponu | -26,02 NZD |
| 02.02.2028 | Wykup nominału | 9 000,00 NZD |
| Zysk netto przy wykupie | 421,43 NZD | |
To suma wszystkich operacji: 9 635,42 NZD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 213,99 NZD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 421,43 NZD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.