POLAND FX 5% OCT35 PLN
PL0000118188
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 91,36
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 6,28%
- Rentowność netto
- 5,52%
- Wykup
- 25.10.2035
- 9 l
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w PLN, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 566,31 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 4 700,69 zł
- Rentowność netto
- 5,52%
- Rentowność brutto
- 6,28%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 91,36
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 136,00 zł
- Narosłe odsetki brutto
- 491,78 zł
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -61,47 zł
- Prowizje
- 0,00 zł
- Kwota rozliczenia
- 9 566,31 zł
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 6,28% | 5,52% | 5,62% |
| Zmodyfikowane duration | 6,60 | 6,71 | 6,70 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 5 000,00 zł
- Podatek od kuponów
- -625,00 zł
- Wykup nominału
- 10 000,00 zł
- Zysk kapitałowy
- 864,00 zł
- Podatek od zysku kapitałowego
- -108,00 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 4 700,69 zł
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 136,00 zł |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -491,78 zł |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 61,47 zł |
| 25.10.2026 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2026 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2027 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2027 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2028 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2028 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2029 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2029 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2030 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2030 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2031 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2031 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2032 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2032 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2033 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2033 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2034 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2034 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2035 | Kupon brutto | 500,00 zł |
| 25.10.2035 | Podatek od kuponu | -62,50 zł |
| 25.10.2035 | Wykup nominału | 10 000,00 zł |
| 25.10.2035 | Podatek od zysku kapitałowego | -108,00 zł |
| Zysk netto przy wykupie | 4 700,69 zł | |
To suma wszystkich operacji: 15 061,47 zł otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 360,78 zł zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 4 700,69 zł. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.