POLAND FX 4.5% JAN31 PLN
PL0000118519
MINISTERSTWO FINANSÓWZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 96,35
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,47%
- Rentowność netto
- 4,80%
- Wykup
- 25.01.2031
- 4 l 3 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w PLN, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 923,03 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 2 000,09 zł
- Rentowność netto
- 4,80%
- Rentowność brutto
- 5,47%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 96,35
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 635,00 zł
- Narosłe odsetki brutto
- 329,18 zł
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -41,15 zł
- Prowizje
- 0,00 zł
- Kwota rozliczenia
- 9 923,03 zł
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,47% | 4,80% | 4,90% |
| Zmodyfikowane duration | 3,65 | 3,68 | 3,67 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 2 250,00 zł
- Podatek od kuponów
- -281,25 zł
- Wykup nominału
- 10 000,00 zł
- Zysk kapitałowy
- 365,00 zł
- Podatek od zysku kapitałowego
- -45,63 zł
- Zysk netto przy wykupie
- 2 000,09 zł
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 635,00 zł |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -329,18 zł |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 41,15 zł |
| 25.01.2027 | Kupon brutto | 450,00 zł |
| 25.01.2027 | Podatek od kuponu | -56,25 zł |
| 25.01.2028 | Kupon brutto | 450,00 zł |
| 25.01.2028 | Podatek od kuponu | -56,25 zł |
| 25.01.2029 | Kupon brutto | 450,00 zł |
| 25.01.2029 | Podatek od kuponu | -56,25 zł |
| 25.01.2030 | Kupon brutto | 450,00 zł |
| 25.01.2030 | Podatek od kuponu | -56,25 zł |
| 25.01.2031 | Kupon brutto | 450,00 zł |
| 25.01.2031 | Podatek od kuponu | -56,25 zł |
| 25.01.2031 | Wykup nominału | 10 000,00 zł |
| 25.01.2031 | Podatek od zysku kapitałowego | -45,63 zł |
| Zysk netto przy wykupie | 2 000,09 zł | |
To suma wszystkich operacji: 12 291,15 zł otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 291,06 zł zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 2 000,09 zł. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.