PORTUGAL FX 3.875% JUN46 EUR
PTOTEEOE0019
REPUBLIC OF PORTUGALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 94,14
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,32%
- Rentowność netto
- 3,79%
- Wykup
- 15.06.2046
- 19 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 531,05 €
- Zysk netto przy wykupie
- 7 176,90 €
- Rentowność netto
- 3,79%
- Rentowność brutto
- 4,32%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 94,14
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 414,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 133,77 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -16,72 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 531,05 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,32% | 3,79% | 3,82% |
| Zmodyfikowane duration | 13,17 | 13,47 | 13,45 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 7 750,00 €
- Podatek od kuponów
- -968,80 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 586,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -73,25 €
- Zysk netto przy wykupie
- 7 176,90 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 414,00 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -133,77 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 16,72 € |
| 15.06.2027 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2027 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2028 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2028 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2029 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2029 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2030 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2030 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2031 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2031 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2032 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2032 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2033 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2033 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2034 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2034 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2035 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2035 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2036 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2036 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2037 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2037 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2038 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2038 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2039 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2039 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2040 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2040 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2041 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2041 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2042 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2042 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2043 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2043 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2044 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2044 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2045 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2045 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2046 | Kupon brutto | 387,50 € |
| 15.06.2046 | Podatek od kuponu | -48,44 € |
| 15.06.2046 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 15.06.2046 | Podatek od zysku kapitałowego | -73,25 € |
| Zysk netto przy wykupie | 7 176,90 € | |
To suma wszystkich operacji: 17 766,72 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 589,82 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 7 176,90 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.