PORTUGAL TF 3,5% GN38 EUR
PTOTEZOE0014
REPUBLIC OF PORTUGALZagraniczne skarboweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 95,25
- z 15.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,02%
- Rentowność netto
- 3,52%
- Wykup
- 18.06.2038
- 11 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 629,04 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 986,58 €
- Rentowność netto
- 3,52%
- Rentowność brutto
- 4,01%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 20.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,25
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 525,00 €
- Narosłe odsetki brutto
- 118,90 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -14,86 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 629,04 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,01% | 3,52% | 3,56% |
| Zmodyfikowane duration | 9,24 | 9,34 | 9,33 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 4 200,00 €
- Podatek od kuponów
- -525,00 €
- Wykup nominału
- 10 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 475,00 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -59,38 €
- Zysk netto przy wykupie
- 3 986,58 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 20.10.2026 | Zapłata ceny | -9 525,00 € |
| 20.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -118,90 € |
| 20.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 14,86 € |
| 18.06.2027 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2027 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2028 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2028 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2029 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2029 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2030 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2030 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2031 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2031 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2032 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2032 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2033 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2033 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2034 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2034 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2035 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2035 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2036 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2036 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2037 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2037 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2038 | Kupon brutto | 350,00 € |
| 18.06.2038 | Podatek od kuponu | -43,75 € |
| 18.06.2038 | Wykup nominału | 10 000,00 € |
| 18.06.2038 | Podatek od zysku kapitałowego | -59,38 € |
| Zysk netto przy wykupie | 3 986,58 € | |
To suma wszystkich operacji: 14 214,86 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 228,28 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 986,58 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.