SLOVENIA TF 1,75% NV40 EUR
SI0002103677
REPUBLIKA SLOVENIJAZagraniczne skarboweMOT
- Ostatnia cena
- 74,66
- z 13.10.2026
- Rentowność brutto
- 4,17%
- Rentowność netto
- 3,70%
- Wykup
- 03.11.2040
- 14 l 1 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
- Kwota rozliczenia
- 9 896,68 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 677,44 €
- Rentowność netto
- 3,70%
- Rentowność brutto
- 4,17%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 74,66
- Wartość nominalna
- 13 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 705,80 €
- Narosłe odsetki brutto
- 218,15 €
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -27,27 €
- Prowizje
- 0,00 €
- Kwota rozliczenia
- 9 896,68 €
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 4,17% | 3,70% | 3,91% |
| Zmodyfikowane duration | 11,54 | 11,66 | 11,61 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 3 412,50 €
- Podatek od kuponów
- -426,60 €
- Wykup nominału
- 13 000,00 €
- Zysk kapitałowy
- 3 294,20 €
- Podatek od zysku kapitałowego
- -411,78 €
- Zysk netto przy wykupie
- 5 677,44 €
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 705,80 € |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -218,15 € |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 27,27 € |
| 03.11.2026 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2026 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2027 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2027 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2028 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2028 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2029 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2029 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2030 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2030 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2031 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2031 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2032 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2032 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2033 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2033 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2034 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2034 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2035 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2035 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2036 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2036 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2037 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2037 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2038 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2038 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2039 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2039 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2040 | Kupon brutto | 227,50 € |
| 03.11.2040 | Podatek od kuponu | -28,44 € |
| 03.11.2040 | Wykup nominału | 13 000,00 € |
| 03.11.2040 | Podatek od zysku kapitałowego | -411,78 € |
| Zysk netto przy wykupie | 5 677,44 € | |
To suma wszystkich operacji: 16 439,77 € otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 10 762,33 € zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 5 677,44 €. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.