EIB TF 3,625% LG30 USD
US298785JW79European Investment BankPonadnarodoweMOT
- Ostatnia cena
- 95,48
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,02%
- Rentowność netto
- 4,40%
- Wykup
- 15.07.2030
- 3 l 9 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 630,75 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 581,47 USD
- Rentowność netto
- 4,40%
- Rentowność brutto
- 5,02%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 95,48
- Wartość nominalna
- 10 000
- Wartość po cenie czystej
- 9 548,00 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 94,57 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -11,82 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 630,75 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,02% | 4,40% | 4,55% |
| Zmodyfikowane duration | 3,32 | 3,35 | 3,34 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 450,00 USD
- Podatek od kuponów
- -181,28 USD
- Wykup nominału
- 10 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 452,00 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -56,50 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 581,47 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -9 548,00 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -94,57 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 11,82 USD |
| 15.01.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.01.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.07.2027 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.07.2027 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.01.2028 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.01.2028 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.07.2028 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.07.2028 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.01.2029 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.01.2029 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.07.2029 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.07.2029 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.01.2030 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.01.2030 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.07.2030 | Kupon brutto | 181,25 USD |
| 15.07.2030 | Podatek od kuponu | -22,66 USD |
| 15.07.2030 | Wykup nominału | 10 000,00 USD |
| 15.07.2030 | Podatek od zysku kapitałowego | -56,50 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 1 581,47 USD | |
To suma wszystkich operacji: 11 461,82 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 880,35 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 581,47 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.