BEI FX 4.125% FEB34 USD

US298785KA31PonadnarodowyEuropean Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT

Ostatnia cena
93,59
z 13.10.2026
Rentowność brutto
5,25%
Rentowność netto
4,61%
Wykup
13.02.2034
7 l 4 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.

Symuluj zakup

Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.

USD

Ostatnia cena: 93,59 z 13.10.2026

Prowizje
%
€
€

Procent wartości zlecenia, z minimum i maksimum w euro (puste maksimum = bez limitu). Dla stałej prowizji wpisz tylko minimum.

Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
Kwota rozliczenia
9 424,71 USD
Zysk netto przy wykupie
3 202,21 USD
Rentowność netto
4,60%
Rentowność brutto
5,25%

Dane transakcji

Data rozliczenia
19.10.2026
Cena zakupu (czysta)
93,59
Wartość nominalna
10 000
Wartość po cenie czystej
9 359,00 USD
Narosłe odsetki brutto
75,10 USD
Zwrot podatku od narosłych odsetek
-9,39 USD
Prowizje
0,00 USD
Kwota rozliczenia
9 424,71 USD

Rentowność i duration

BruttoNettoNetto bez podatku od zysku kapitałowego
Rentowność roczna5,25%4,60%4,70%
Zmodyfikowane duration6,006,066,05

Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.

Wynik przy wykupie

Kupony brutto
3 093,75 USD
Podatek od kuponów
-386,70 USD
Wykup nominału
10 000,00 USD
Zysk kapitałowy
641,00 USD
Podatek od zysku kapitałowego
-80,13 USD
Zysk netto przy wykupie
3 202,21 USD

Przepływy pieniężne

DataOpisKwota
19.10.2026Zapłata ceny-9 359,00 USD
19.10.2026Narosłe odsetki brutto-75,10 USD
19.10.2026Zwrot podatku od narosłych odsetek9,39 USD
13.02.2027Kupon brutto206,25 USD
13.02.2027Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2027Kupon brutto206,25 USD
13.08.2027Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2028Kupon brutto206,25 USD
13.02.2028Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2028Kupon brutto206,25 USD
13.08.2028Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2029Kupon brutto206,25 USD
13.02.2029Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2029Kupon brutto206,25 USD
13.08.2029Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2030Kupon brutto206,25 USD
13.02.2030Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2030Kupon brutto206,25 USD
13.08.2030Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2031Kupon brutto206,25 USD
13.02.2031Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2031Kupon brutto206,25 USD
13.08.2031Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2032Kupon brutto206,25 USD
13.02.2032Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2032Kupon brutto206,25 USD
13.08.2032Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2033Kupon brutto206,25 USD
13.02.2033Podatek od kuponu-25,78 USD
13.08.2033Kupon brutto206,25 USD
13.08.2033Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2034Kupon brutto206,25 USD
13.02.2034Podatek od kuponu-25,78 USD
13.02.2034Wykup nominału10 000,00 USD
13.02.2034Podatek od zysku kapitałowego-80,13 USD
Zysk netto przy wykupie3 202,21 USD

To suma wszystkich operacji: 13 103,14 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 900,93 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 3 202,21 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.

Jak to jest liczone

  • Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
  • Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
  • Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.