BEI FX 4.75% JUN29 USD
US298785KC96European Investment BankPonadnarodoweHi-MTF · MOT
- Ostatnia cena
- 99,11
- z 14.10.2026
- Rentowność brutto
- 5,17%
- Rentowność netto
- 4,52%
- Wykup
- 15.06.2029
- 2 l 8 m-c
Symulacja wyłącznie w celach informacyjnych i edukacyjnych, obliczana automatycznie na podstawie wpisanych wartości. Nie stanowi doradztwa finansowego ani rekomendacji czy zachęty do kupna lub sprzedaży. Ceny i dane mogą być niedokładne lub nieaktualne: zawsze sprawdzaj je u swojego pośrednika i w dokumentacji obligacji, a w razie potrzeby skonsultuj się z licencjonowanym doradcą.
Symuluj zakup
Zmień wartości: wszystkie obliczenia aktualizują się od razu. Link do strony zachowuje symulację.
Kwoty są w USD, walucie obligacji: skutki kursu walutowego (i ich opodatkowanie) nie są uwzględnione.
- Kwota rozliczenia
- 9 048,67 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 063,50 USD
- Rentowność netto
- 4,52%
- Rentowność brutto
- 5,17%
Dane transakcji
- Data rozliczenia
- 19.10.2026
- Cena zakupu (czysta)
- 99,11
- Wartość nominalna
- 9 000
- Wartość po cenie czystej
- 8 919,90 USD
- Narosłe odsetki brutto
- 147,17 USD
- Zwrot podatku od narosłych odsetek
- -18,40 USD
- Prowizje
- 0,00 USD
- Kwota rozliczenia
- 9 048,67 USD
Rentowność i duration
| Brutto | Netto | Netto bez podatku od zysku kapitałowego | |
|---|---|---|---|
| Rentowność roczna | 5,17% | 4,52% | 4,56% |
| Zmodyfikowane duration | 2,37 | 2,38 | 2,38 |
Ostatnia kolumna ma zastosowanie, gdy zysk kapitałowy kompensowany jest wcześniejszymi stratami.
Wynik przy wykupie
- Kupony brutto
- 1 282,50 USD
- Podatek od kuponów
- -160,32 USD
- Wykup nominału
- 9 000,00 USD
- Zysk kapitałowy
- 80,10 USD
- Podatek od zysku kapitałowego
- -10,01 USD
- Zysk netto przy wykupie
- 1 063,50 USD
Przepływy pieniężne
| Data | Opis | Kwota |
|---|---|---|
| 19.10.2026 | Zapłata ceny | -8 919,90 USD |
| 19.10.2026 | Narosłe odsetki brutto | -147,17 USD |
| 19.10.2026 | Zwrot podatku od narosłych odsetek | 18,40 USD |
| 15.12.2026 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.12.2026 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.06.2027 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.06.2027 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.12.2027 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.12.2027 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.06.2028 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.06.2028 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.12.2028 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.12.2028 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.06.2029 | Kupon brutto | 213,75 USD |
| 15.06.2029 | Podatek od kuponu | -26,72 USD |
| 15.06.2029 | Wykup nominału | 9 000,00 USD |
| 15.06.2029 | Podatek od zysku kapitałowego | -10,01 USD |
| Zysk netto przy wykupie | 1 063,50 USD | |
To suma wszystkich operacji: 10 300,90 USD otrzymane (kupony, wykup, zwrot podatku od narosłych odsetek) minus 9 237,40 USD zapłacone (cena, narosłe odsetki, prowizje i podatki) = 1 063,50 USD. Tyle zarabiasz w euro po podatkach, jeśli trzymasz obligację do wykupu; jeśli wynik jest ujemny, tracisz pieniądze.
Jak to jest liczone
- Narosłe odsetki liczone są według konwencji ACT/ACT ICMA: kupujący płaci narosłe odsetki brutto i otrzymuje zwrot podatku pobranego od tej części kuponu.
- Podatki włoskiego systemu administrowanego, 12,5% od kuponów i zysku kapitałowego (12,5% dla obligacji skarbowych i ponadnarodowych, 26% dla pozostałych). Prowizje wchodzą do kosztu zakupu. Nie uwzględniono opłaty skarbowej ani dyskonta emisyjnego.
- Rentowności to roczne stopy składane (IRR) przepływów pieniężnych, dni rzeczywiste/365, przy utrzymaniu do wykupu i bez reinwestycji kuponów.